Introducción a las Funciones
A fin de mes, abres tu extracto bancario y empiezas a revisar línea por línea: ¿este pago es de un cliente por qué factura? ¿aquel otro es una comisión, una transferencia interna o el reembolso de COD de una plataforma? Luego, abres Excel y lo introduces manualmente para conciliar tus libros con el banco. Te lleva toda la mañana, es fácil cometer errores, y cada vez que te preguntan "¿de dónde salió este dinero?" sudas frío.
Eso se acaba a partir de hoy. GTG CRM convierte tu extracto bancario en un espacio de conciliación directamente en el sistema de contabilidad que ya utilizas: clasifica cada transacción en la cuenta correcta, establece reglas de conciliación que se usan una vez y se aplican para siempre sugiriendo los asientos similares, visualiza tablas de conciliación e informes, y activa la opción de contabilizar automáticamente los asientos de contrapartida. Dinero ⇄ facturas ⇄ libro mayor se cierran en un ciclo.
Problemas que Enfrentan las Empresas
| Método Antiguo | Consecuencias |
|---|---|
| Revisar extractos bancarios manualmente, introducir en Excel | Horas perdidas cada mes, fácil ingreso de errores, imposibilidad de rastreo |
| No saber qué flujo de dinero corresponde a qué factura | Cuentas por cobrar y por pagar confusas, no se detectan cobros duplicados/faltantes |
| Registrar asientos contables por separado del banco | Datos inconsistentes, difícil explicación en auditorías fiscales |
| Dificultad para desglosar el dinero de COD de plataformas/transportistas devuelto | No se sabe si se ha recibido todo, conciliación de COD complicada |
GTG CRM unifica todo en una única fuente de datos: cada transacción bancaria se vincula directamente a la cuenta contable y, cuando es apropiado, a la factura, generando automáticamente el asiento de contrapartida.
Puntos Destacados
1. Clasifica las transacciones en la cuenta correcta
Para cada línea de tu extracto, decide qué es: ingresos, comisiones, transferencias internas, efectivo-banco, COD… El sistema vincula la transacción a la cuenta contable correcta (GL account).
- Función: clasificar transacción → cuenta contable correspondiente.
- Beneficio: cada euro que entra/sale tiene una "dirección" clara en los libros.
2. Reglas de conciliación reutilizables: configúralas una vez, concilia automáticamente
Crea reglas basadas en la descripción/socio/monto: las transacciones similares posteriores se asignarán automáticamente al tipo correcto. Las nuevas reglas se activan inmediatamente para aplicarse al instante.
- Función: conjunto de reglas de conciliación reutilizables.
- Beneficio: cada mes es más fácil que el anterior; el trabajo repetitivo se automatiza.
3. Sugerencias de conciliación por regla: solo tienes que aprobar
Las reglas que has configurado sugerirán automáticamente cómo clasificar transacciones similares; solo tienes que revisar y aprobar. Cuanto más la uses, más situaciones cubrirá el conjunto de reglas y más rápida será la conciliación. Tú siempre tienes la decisión final.
- Función: sugerir conciliación de transacciones basada en reglas (para tu aprobación).
- Beneficio: procesa rápidamente las líneas repetitivas manteniendo el control total.
ℹ️ La conciliación y las sugerencias por regla son gratuitas. Próximamente: un asistente de IA que sugerirá cómo explicar transacciones completamente nuevas.
4. Tabla de conciliación + informes
Obtén una visión general: cuántas se han conciliado, cuántas quedan pendientes, dónde están las discrepancias. Exporta informes de conciliación para guardar registros y justificar.
- Función: panel de conciliación + informes.
- Beneficio: en una sola pantalla, sabes si los libros coinciden con el banco.
5. Contabilización automática de asientos de contrapartida (opcional)
Activa la opción "registrar en los libros": las operaciones clasificadas / transferencias / efectivo-banco / COD generarán automáticamente asientos de contrapartida contables correctos. Desvincular una transacción revierte el asiento.
- Función: contabilizar automáticamente asientos a partir de transacciones conciliadas.
- Beneficio: la conciliación y el registro son una sola cosa, no dos; los datos siempre son consistentes.
Beneficios para las Empresas
| Función | Beneficios reales para ti |
|---|---|
| Clasificación + reglas de conciliación | Ahorra horas de revisión manual de extractos cada mes |
| Sugerencias de conciliación por regla | Procesa rápidamente las líneas repetitivas, reduce errores |
| Tabla de conciliación + informes | Cierra libros rápidamente, ten registros listos para auditorías fiscales |
| Contabilización automática de asientos | El libro mayor siempre coincide con el banco, sin desajustes |
| Conciliación de COD | Saber exactamente si se ha recibido todo el dinero de las ventas |
¿Para Quién Es Adecuado?
- Contables / jefes de contabilidad que necesitan cerrar libros rápidamente y tener datos que coincidan con el banco.
- Propietarios de empresas / autónomos que utilizan el módulo de contabilidad de GTG CRM y desean controlar los flujos de caja.
- Vendedores de COD que necesitan conciliar el dinero devuelto por plataformas / transportistas.
- Pequeñas y medianas empresas que desean reducir su dependencia de software de contabilidad externo.
¿Cómo Empezar?
Ve a la sección Contabilidad ▸ Conciliación Bancaria, sube tu extracto o conecta tu cuenta bancaria, y empieza a clasificar. ¿Necesitas pasos detallados? Consulta el artículo Guía de Uso: Conciliación Bancaria en GTG CRM, y consulta también el artículo Contabilidad de Doble Entrada Directamente en el CRM para entender el panorama contable general.
Prueba gratuita - no se requiere tarjeta de crédito.
