Käyttöopas: Pankkitilien täsmäytys GTG CRM:ssä

Mitä opit tästä oppaasta

Lataa pankkitiliote → luokittele jokainen tapahtuma oikeaan kirjanpidon tilinpäätökseen → luo sääntöjä tulevaa automaattista täsmäytystä ja ehdotuksia varten → tarkastele täsmäytysraporttia ja vie raportti → ota käyttöön automaattinen kirjaaminen tasapainottaviin kirjauksiin. Tulos: pankkitilin saldot vastaavat kirjanpitoa ja laskuja, tilinpäätöksen sulkeminen muutamassa minuutissa sen sijaan että kestäisi tunteja.

Etkö ole vielä perillä kokonaisuudesta? Lue ensin artikkeli Pankkitilien täsmäytys ymmärtääksesi, mitä ominaisuus tekee.

Valmistautuminen

#	Vaatimus	Miksi tarvitaan
1	Kirjaudu sisään GTG CRM:ään, sinulla on oltava oikeus pankkitapahtumien täsmäytykseen ja maksutositteiden tarkasteluun.	Vain oikeuden omaavat henkilöt voivat luokitella/kirjata pankkitapahtumia.
2	Tilikartta (Chart of Accounts) on määritetty kirjanpidossa.	Tapahtumien luokitteluun ja tasapainottavien kirjauksien luomiseen.
3	Tiliotteen tiedot: yhdistä pankkitili tai lataa tiliotetiedosto.	Täsmäytys vaatii tapahtumalistan syötteenä.

Vaihe 1 — Avaa täsmäytystila ja lataa tiliote

1. Siirry kohtaan Kirjanpito ▸ Pankkitilien täsmäytys.
2. Valitse täsmäytettävä pankkitili; lataa tiliote (yhdistä tili tai lataa tiedosto) ja valitse aikaväli.

✅ Odotettu tulos: Ajanjakson tapahtumalista ilmestyy, jokaisella rivillä on luokittelupalsta ja täsmäytystila (ei täsmäytetty/täsmäytetty).

Vaihe 2 — Luokittele tapahtuma oikeaan tiliin

1. Valitse täsmäämätön tapahtuma.
2. Valitse tapahtumatyyppi (myynti / kulu / sisäinen siirto / käteinen–pankki / COD…) ja vastaava kirjanpidon tili; jos asiakas maksaa, linkitä sopivaan laskuun.
3. Tallenna.

✅ Odotettu tulos: Tapahtuma siirtyy "täsmäytetty"-tilaan, liitettynä tiliin (ja laskuun, jos sellainen on). Jos kirjaaminen on otettu käyttöön, tapahtumalle luodaan tasapainottava kirjaus.

Vaihe 3 — Luo täsmäytyssääntö automaattiseen käsittelyyn

1. Valitse tapahtumasta Luo sääntö (tai siirry kohtaan Säännöt).
2. Määritä ehdot (kuvaus/vastapuoli/summa) ja tyyppi + tilinpäätös, johon se kohdistetaan.
3. Tallenna — sääntö on aktiivinen välittömästi.

✅ Odotettu tulos: Tulevat ehdot täyttävät tapahtumat luokitellaan automaattisesti; uusi sääntö on aktiivinen.

Vaihe 4 — Anna sääntöjen ehdottaa samanlaisia tapahtumia

1. Lataa seuraavan kauden tiliote (tai lisää uusia tapahtumia).
2. Vaiheen 3 sääntöjen ehtoja täyttävät tapahtumat ehdotetaan automaattisesti luokiteltavaksi; tarkasta ja hyväksy ne joukkona.

✅ Odotettu tulos: Aikaisempien kertojen kaltaiset tapahtumat ehdotetaan luokiteltaviksi; sinun ei tarvitse aloittaa alusta.

ℹ️ Täsmäytys ja ehdotukset sääntöjen avulla ovat ilmaisia. Pian tulossa: tekoälyavustaja ehdottaa selityksiä täysin uusille tapahtumille.

Vaihe 5 — Tarkastele täsmäytysraporttia ja vie se

1. Avaa välilehti Yhteenveto/Täsmäytysraportti.
2. Tarkastele täsmäytettyjä, avoimia ja erotuseriä; vie raportti arkistointia varten.

✅ Odotettu tulos: Yhteenveto näyttää täsmäytysasteen ja avoimet erät; raportti on täydellinen ja valmis esitettäväksi.

Vaihe 6 — Ota käyttöön automaattinen tasapainottavien kirjauksien kirjaaminen (valinnainen)

1. Ota tilin asetuksissa käyttöön Kirjaa tilinpäätökseen (Post to ledger).
2. Tämän jälkeen luokitellut tapahtumat (luokittelu/siirto/käteinen–pankki/COD) luovat automaattisesti tasapainottavia kirjauksia. Tapahtuman linkin poistaminen peruuttaa kirjauksen.

✅ Odotettu tulos: Jokainen täsmäytetty tapahtuma luo tasapainottavan kirjauksen pääkirjaan; täsmäytyksen peruuttaminen luo vastaavan peruutusmerkinnän.

Yhteenvetotaulukko odotetuista tuloksista

Toimenpide	Näkemäsi tulos
Tiliotteen lataus	Tapahtumalista + täsmäytystila
Tapahtuman luokittelu	Siirtyy "täsmäytetyksi", liitettynä tiliin/laskuun
Säännön luominen	Samankaltaiset tapahtumat luokitellaan automaattisesti myöhemmin
Sääntöehdotukset + hyväksyntä	Samankaltaisia tapahtumia ehdotetaan luokiteltaviksi, hyväksyntä joukkona
Raportin tarkastelu	Täsmäytetyt/avoimet/erotussummat; raportti voidaan viedä
Kirjaamisen ottaminen käyttöön	Tasapainottavat kirjaukset luodaan automaattisesti; täsmäytyksen peruutus → peruutusmerkintä

Huomautukset

• Tasapainottavat kirjaukset edellyttävät, että Tilikartta on määritetty Kirjanpidossa.
• Kaikki ehdotukset vaativat aina hyväksyntäsi ennen käyttöönottoa — sinä olet viimeinen päättäjä. (Tekoälypohjaiset selitysehdotukset täysin uusille riveille lisätään pian.)
• COD-täsmäytys: Kun kuljetusyritys/alusta maksaa rahat, käytä COD-luokitteluvaihetta täsmäyttääksesi ja selvittääksesi "siirrettävät varat" -erän.