Đối Soát Ngân Hàng — Khớp Từng Đồng Vào Đúng Tài Khoản Và Hoá Đơn

Giới Thiệu Tính Năng

Cuối tháng, bạn mở sao kê ngân hàng và bắt đầu dò từng dòng: khoản này là tiền khách trả cho hoá đơn nào? khoản kia là phí, là chuyển nội bộ, hay là tiền COD sàn trả về? Rồi lại mở Excel gõ tay để sổ sách khớp với ngân hàng. Mất cả buổi, vẫn dễ sai, và mỗi lần bị hỏi "tiền này ở đâu ra" là lại toát mồ hôi.

Điều đó kết thúc từ hôm nay. GTG CRM biến sao kê ngân hàng thành một không gian đối soát ngay trong hệ thống kế toán bạn đang dùng: phân loại từng giao dịch vào đúng tài khoản, đặt quy tắc khớp một lần dùng mãi để tự gợi ý cho những dòng tương tự, xem bảng đối soát và báo cáo, và bật tuỳ chọn tự hạch toán bút toán cân đối. Tiền ⇄ hoá đơn ⇄ sổ cái được khép thành một vòng.

Vấn Đề Mà Doanh Nghiệp Đang Gặp

Cách làm cũ	Hệ quả
Dò sao kê ngân hàng bằng mắt, gõ lại vào Excel	Mất hàng giờ mỗi tháng, dễ nhập sai, không truy ngược được
Không biết dòng tiền nào ứng với hoá đơn nào	Công nợ mờ mịt, thu thiếu/thu trùng không phát hiện
Ghi sổ kế toán tách rời khỏi ngân hàng	Số liệu không khớp, khó giải trình khi kiểm tra thuế
Tiền COD sàn/đơn vị vận chuyển trả về khó bóc tách	Không rõ đã nhận đủ chưa, đối soát COD rối

GTG CRM gom tất cả về một nguồn dữ liệu duy nhất: mỗi giao dịch ngân hàng gắn thẳng vào tài khoản kế toán và (khi phù hợp) vào hoá đơn, tự sinh bút toán cân đối.

Điểm Nổi Bật

1. Phân loại giao dịch vào đúng tài khoản

Với mỗi dòng trên sao kê, chọn nó là gì: doanh thu, phí, chuyển khoản nội bộ, tiền mặt–ngân hàng, COD… Hệ thống gắn giao dịch vào đúng tài khoản kế toán (GL account).

• Tính năng: phân loại giao dịch → tài khoản kế toán tương ứng.
• Lợi ích: mỗi đồng tiền vào/ra đều có "địa chỉ" rõ ràng trong sổ sách.

2. Quy tắc khớp tái sử dụng — đặt một lần, khớp tự động

Tạo quy tắc theo nội dung/đối tác/số tiền: các giao dịch tương tự về sau tự động được gán đúng loại. Quy tắc mới bật hoạt động ngay để áp dụng liền.

• Tính năng: bộ quy tắc khớp có thể tái sử dụng.
• Lợi ích: tháng sau nhàn hơn tháng trước — công việc lặp lại được tự động hoá.

3. Gợi ý khớp theo quy tắc — bạn chỉ việc duyệt

Các quy tắc bạn đã đặt sẽ tự động gợi ý cách phân loại cho những giao dịch tương tự — bạn chỉ việc xem và duyệt. Càng dùng, bộ quy tắc càng phủ nhiều tình huống, việc đối soát càng nhanh. Bạn luôn là người quyết định cuối.

• Tính năng: gợi ý khớp giao dịch dựa trên quy tắc (bạn duyệt).
• Lợi ích: xử lý nhanh các dòng lặp lại mà vẫn kiểm soát hoàn toàn.

ℹ️ Khớp và gợi ý bằng quy tắc là miễn phí. Sắp có: trợ lý AI đề xuất cách giải thích cho cả những giao dịch hoàn toàn mới.

4. Bảng đối soát + báo cáo

Xem tổng quan: đã khớp bao nhiêu, còn tồn bao nhiêu, chênh lệch ở đâu. Xuất báo cáo đối soát để lưu hồ sơ và giải trình.

• Tính năng: dashboard đối soát + báo cáo.
• Lợi ích: nhìn một màn hình biết ngay sổ đã khớp ngân hàng chưa.

5. Tự hạch toán bút toán cân đối (tuỳ chọn)

Bật tuỳ chọn "ghi vào sổ": các nghiệp vụ phân loại / chuyển khoản / tiền mặt–ngân hàng / COD tự sinh bút toán cân đối đúng chuẩn kế toán. Gỡ liên kết một giao dịch thì bút toán được đảo lại.

• Tính năng: tự hạch toán bút toán từ giao dịch đã đối soát.
• Lợi ích: đối soát và ghi sổ là một việc, không phải hai — số liệu luôn nhất quán.

Lợi Ích Cho Doanh Nghiệp

Tính năng	Lợi ích thực tế cho bạn
Phân loại + quy tắc khớp	Cắt hàng giờ dò sao kê thủ công mỗi tháng
Gợi ý khớp theo quy tắc	Xử lý nhanh các dòng lặp lại, giảm sai sót
Bảng đối soát + báo cáo	Đóng sổ nhanh, sẵn hồ sơ khi kiểm tra thuế
Tự hạch toán bút toán	Sổ cái luôn khớp ngân hàng, không lệch
Đối soát COD	Biết chính xác đã nhận đủ tiền hàng chưa

Phù Hợp Với Ai?

• Kế toán / kế toán trưởng cần đóng sổ nhanh và số liệu khớp ngân hàng.
• Chủ doanh nghiệp/hộ kinh doanh dùng bộ kế toán trong GTG CRM, muốn kiểm soát dòng tiền.
• Seller bán COD cần đối soát tiền sàn/đơn vị vận chuyển trả về.
• Doanh nghiệp vừa muốn bớt lệ thuộc phần mềm kế toán rời.

Bắt Đầu Như Thế Nào?

Vào khu Kế toán ▸ Đối soát ngân hàng, nạp sao kê hoặc kết nối tài khoản ngân hàng, rồi bắt đầu phân loại. Cần các bước chi tiết? Xem bài Hướng Dẫn Sử Dụng: Đối Soát Ngân Hàng Trên GTG CRM, và tham khảo thêm bài Kế Toán Kép Ngay Trong CRM để hiểu bức tranh kế toán tổng thể.

Dùng thử miễn phí — không cần thẻ tín dụng.

→ Bắt đầu miễn phí với GTG CRM