Rapprochement Bancaire — Faites Correspondre Chaque Centime aux Bons Comptes et Factures

Présentation des fonctionnalités

En fin de mois, vous ouvrez votre relevé bancaire et commencez à passer en revue chaque ligne : ce montant est-il un paiement client pour quelle facture ? Cet autre est-il des frais, un virement interne, ou un retour de paiement COD de la plateforme ? Ensuite, vous ouvrez Excel et saisissez manuellement pour que vos livres correspondent aux relevés bancaires. Cela prend une bonne partie de la journée, est sujet aux erreurs, et chaque fois qu'on vous demande "d'où vient cet argent", vous avez des sueurs froides.

C'est terminé dès aujourd'hui. GTG CRM transforme vos relevés bancaires en un espace de rapprochement directement dans le système comptable que vous utilisez : classifiez chaque transaction dans le bon compte, définissez des règles de rapprochement uniques qui s'appliquent à jamais pour suggérer automatiquement les lignes similaires, consultez des tableaux de rapprochement et des rapports, et activez l'option de création automatique des écritures de contrepartie. Argent ⇄ facture ⇄ grand livre forment un cycle complet.

Problèmes rencontrés par les entreprises

Ancienne méthode	Conséquences
Vérification visuelle des relevés bancaires, saisie dans Excel	Perte de plusieurs heures chaque mois, erreurs de saisie faciles, impossible de remonter la piste
Impossible de savoir quelle ligne de trésorerie correspond à quelle facture	Dettes floues, encaissements manquants/doublons non détectés
Saisie comptable déconnectée de la banque	Données incohérentes, difficiles à expliquer lors des contrôles fiscaux
Paiements COD des plateformes/transporteurs difficiles à décortiquer	Incertitude sur la réception de la totalité des fonds, rapprochement COD compliqué

GTG CRM rassemble tout dans une source de données unique : chaque transaction bancaire est directement liée au compte comptable et (lorsque pertinent) à la facture, générant automatiquement l'écriture de contrepartie.

Points forts

1. Classification des transactions dans le bon compte

Pour chaque ligne de votre relevé, choisissez de quoi il s'agit : revenus, frais, virement interne, espèces-banque, COD… Le système associe la transaction au bon compte comptable (GL account).

• Fonctionnalité : classification des transactions → compte comptable correspondant.
• Avantage : chaque euro entrant/sortant a une "adresse" claire dans vos livres.

2. Règles de rapprochement réutilisables — une fois définies, rapprochement automatique

Créez des règles basées sur la description/le partenaire/le montant : les transactions similaires ultérieures seront automatiquement attribuées au bon type. Les nouvelles règles sont activées immédiatement pour une application instantanée.

• Fonctionnalité : ensemble de règles de rapprochement réutilisables.
• Avantage : chaque mois est plus facile que le précédent — le travail répétitif est automatisé.

3. Suggestions de rapprochement basées sur les règles — vous n'avez qu'à valider

Les règles que vous avez définies suggèrent automatiquement la classification pour les transactions similaires — il vous suffit de les examiner et de valider. Plus vous l'utilisez, plus l'ensemble de règles couvre de situations, et plus le rapprochement est rapide. Vous gardez toujours le contrôle final.

• Fonctionnalité : suggestions de rapprochement de transactions basées sur des règles (validation par vos soins).
• Avantage : traitement rapide des lignes répétitives tout en conservant un contrôle total.

ℹ️ Le rapprochement et les suggestions par règles sont gratuits. Bientôt disponible : un assistant IA proposant des explications pour les transactions entièrement nouvelles.

4. Tableau de rapprochement + rapports

Obtenez une vue d'ensemble : combien a été rapproché, combien reste en suspens, où se situent les écarts. Exportez des rapports de rapprochement pour l'archivage et l'explication.

• Fonctionnalité : tableau de bord de rapprochement + rapports.
• Avantage : une seule écran pour savoir si vos livres correspondent à la banque.

5. Création automatique d'écritures de contrepartie (optionnel)

Activez l'option "enregistrer dans les livres" : les opérations de classification / virements / espèces-banque / COD génèrent automatiquement des écritures de contrepartie conformes aux normes comptables. La suppression d'un lien de transaction annule l'écriture correspondante.

• Fonctionnalité : création automatique d'écritures à partir des transactions rapprochées.
• Avantage : le rapprochement et la saisie sont une seule chose, pas deux — les données sont toujours cohérentes.

Avantages pour les entreprises

Fonctionnalité	Avantages concrets pour vous
Classification + règles de rapprochement	Gain de plusieurs heures de vérification manuelle des relevés chaque mois
Suggestions de rapprochement par règles	Traitement rapide des lignes répétitives, réduction des erreurs
Tableau de rapprochement + rapports	Clôture des livres rapide, documents prêts pour les contrôles fiscaux
Création automatique d'écritures	Grand livre toujours en phase avec la banque, pas de décalage
Rapprochement COD	Savoir précisément si vous avez reçu la totalité des fonds des ventes

À qui s'adresse-t-il ?

• Comptables / chefs comptables ayant besoin de clôturer rapidement leurs livres et d'avoir des données cohérentes avec la banque.
• Propriétaires d'entreprises / travailleurs indépendants utilisant le module comptable de GTG CRM et souhaitant contrôler leurs flux de trésorerie.
• Vendeurs COD ayant besoin de rapprocher les paiements des plateformes / transporteurs.
• Entreprises de taille moyenne souhaitant moins dépendre de logiciels comptables externes.

Comment commencer ?

Allez dans la section Comptabilité ▸ Rapprochement bancaire, téléchargez votre relevé ou connectez votre compte bancaire, puis commencez la classification. Vous avez besoin d'étapes détaillées ? Consultez l'article Guide d'utilisation : Rapprochement bancaire sur GTG CRM, et consultez également l'article Comptabilité en partie double directement dans le CRM pour comprendre la vision d'ensemble de la comptabilité.

Essai gratuit — aucune carte de crédit requise.

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