은행 거래 대사 — 모든 금액을 올바른 계정과 청구서에 일치시키세요

기능 소개

월말, 은행 거래 내역서를 열어 하나하나 확인합니다: 이 항목은 어떤 송장에 대한 고객의 대금인가? 저 항목은 수수료인가, 내부 이체인가, 아니면 판매처에서 환불된 COD 대금인가? 그런 다음 엑셀에 손으로 입력하여 장부와 은행 잔고를 맞춰야 합니다. 몇 시간을 낭비하고도 오류가 발생하기 쉬우며, "이 돈은 어디서 나왔는가?"라는 질문을 받을 때마다 식은땀을 흘립니다.

그것은 오늘부로 끝납니다. GTG CRM은 은행 거래 내역서를 현재 사용 중인 회계 시스템 내의 조정 공간으로 변환합니다: 각 거래를 올바른 계정으로 분류하고, 한 번 설정으로 영구적으로 사용할 규칙을 만들어 유사한 항목에 대해 자동으로 제안하며, 조정표 및 보고서를 확인하고, 상계 분개를 자동으로 생성하는 옵션을 활성화할 수 있습니다. 돈 ⇄ 송장 ⇄ 총계정원장은 하나의 고리로 연결됩니다.

기업이 직면한 문제

기존 방식	결과
은행 거래 내역서를 눈으로 확인하고 엑셀에 다시 입력	매달 몇 시간 소요, 입력 오류 발생 가능성 높음, 추적 불가
어떤 거래가 어떤 송장에 해당하는지 모름	미수금/미지급금 모호, 과다/과소 수금 미발견
은행과 분리된 회계 장부 기록	데이터 불일치, 세무 조사 시 설명 곤란
판매처/배송업체에서 반환된 COD 대금 분리 어려움	충분히 받았는지 불확실, COD 조정 복잡

GTG CRM은 모든 것을 단일 데이터 소스로 통합합니다: 모든 은행 거래는 회계 계정과 (적합한 경우) 송장에 직접 연결되며, 상계 분개가 자동으로 생성됩니다.

주요 특징

1. 거래를 올바른 계정으로 분류

거래 내역서의 각 줄에 대해 수익, 수수료, 내부 이체, 현금-은행, COD 등 무엇인지 선택합니다. 시스템은 거래를 올바른 회계 계정(GL 계정)에 연결합니다.

기능: 거래 분류 → 해당 회계 계정.
이점: 들어오고 나가는 모든 돈이 장부에서 명확한 "주소"를 가집니다.

2. 재사용 가능한 조정 규칙 — 한 번 설정, 자동 조정

내용/상대방/금액별로 규칙을 생성합니다: 이후 유사한 거래는 자동으로 올바르게 분류됩니다. 새 규칙은 즉시 활성화되어 바로 적용됩니다.

기능: 재사용 가능한 조정 규칙 세트.
이점: 지난달보다 다음 달이 더 쉬워집니다 — 반복 작업이 자동화됩니다.

3. 규칙 기반 조정 제안 — 승인만 하면 됩니다

설정한 규칙은 유사한 거래에 대해 자동으로 분류 방법을 제안합니다 — 확인하고 승인하기만 하면 됩니다. 사용할수록 규칙 세트가 더 많은 상황을 포괄하게 되어 조정이 더 빨라집니다. 최종 결정은 항상 귀하가 내립니다.

기능: 규칙 기반 거래 조정 제안 (승인 필요).
이점: 반복되는 항목을 빠르게 처리하면서도 완전히 제어할 수 있습니다.

ℹ️ 규칙 기반 조정 및 제안은 무료입니다. 곧 출시 예정: AI 도우미가 완전히 새로운 거래에 대한 설명 방법을 제안합니다.

4. 조정표 + 보고서

개요를 확인합니다: 얼마나 조정되었고, 얼마나 남아 있으며, 차이는 어디에 있는지 확인합니다. 조정을 위한 보고서를 내보내 기록 보관 및 설명에 사용합니다.

기능: 조정 대시보드 + 보고서.
이점: 한 화면에서 장부가 은행과 일치하는지 즉시 알 수 있습니다.

5. 상계 분개 자동 생성 (선택 사항)

"기록" 옵션을 활성화합니다: 분류된 거래 / 이체 / 현금-은행 / COD는 회계 표준에 따라 올바른 상계 분개를 자동으로 생성합니다. 거래와의 연결을 끊으면 분개가 되돌려집니다.

기능: 조정된 거래에서 분개 자동 생성.
이점: 조정과 장부 기록이 한 번에 이루어지므로 데이터가 항상 일관됩니다.

기업을 위한 이점

기능	실질적인 이점
분류 + 조정 규칙	매달 수 시간을 절약하는 수동 은행 거래 내역서 검토
규칙 기반 조정 제안	반복 항목을 빠르게 처리하고 오류를 줄입니다
조정표 + 보고서	빠른 마감, 세무 조사 시 준비된 서류
분개 자동 생성	총계정원장이 항상 은행 잔고와 일치합니다
COD 조정	상품 대금으로 얼마를 받았는지 정확히 알 수 있습니다

누구에게 적합한가요?

빠른 마감과 은행과 일치하는 데이터를 필요로 하는 회계사/수석 회계사.
GTG CRM의 회계 모듈을 사용하고 현금 흐름을 통제하려는 사업주/개인 사업자.
판매처/배송업체에서 반환된 대금을 조정해야 하는 COD 판매자.
독립적인 회계 소프트웨어에 대한 의존도를 줄이고 싶은 중소기업.

어떻게 시작하나요?

회계 ▸ 은행 조정 섹션으로 이동하여 거래 내역서를 업로드하거나 은행 계좌를 연결한 후 분류를 시작합니다. 자세한 단계가 필요하신가요? 사용 가이드: GTG CRM 은행 조정 문서를 참조하시고, 전체적인 회계 그림을 이해하려면 CRM 내 복식부기 회계 문서를 참고하십시오.