银行对账 — 每一笔资金都精确匹配到正确的账户和账单

功能介绍

月底，您打开银行对账单，开始逐行核对：这笔款项是客户支付的哪笔发票？那笔是手续费、内部转账，还是平台返还的COD收款？然后又得打开Excel手动录入，让账簿与银行对账。耗费整整一个上午，而且容易出错，每次被问到“这笔钱是哪儿来的”都会冒冷汗。

从今天起，这一切将结束。GTG CRM将银行对账单变成一个对账空间，就在您正在使用的会计系统中：将每笔交易分类到正确的账户，设置一次性的匹配规则，以后自动建议类似行，查看对账表和报告，并启用自动记账选项。资金 ⇄ 发票 ⇄ 总账构成一个闭环。

企业面临的问题

旧方法	后果
人工逐行核对银行对账单，然后录入Excel	每月耗费数小时，易录入错误，无法追溯
不知道哪笔现金流对应哪张发票	应收账款模糊不清，漏收/重复收款无法发现
会计账簿记录与银行记录分开	数据不匹配，税务检查时难以解释
平台/快递公司的COD回款难以区分	不清楚是否已全额收到，COD对账混乱

GTG CRM将所有信息汇集到单一数据源：每笔银行交易直接关联到会计账户，（在合适时）关联到发票，并自动生成平衡分录。

亮点

1. 将交易分类到正确的账户

对于对账单上的每一行，请选择它的性质：收入、费用、内部转账、现金-银行、COD…系统将交易关联到正确的会计账户（GL account）。

• 功能：交易分类 → 对应的会计账户。
• 益处：每一笔进出账都有清晰的账簿“地址”。

2. 可重复使用的匹配规则 — 设置一次，自动匹配

根据交易摘要/对方/金额创建规则：之后类似的交易将自动匹配到正确的类别。新规则立即生效，即时应用。

• 功能：可重复使用的匹配规则集。
• 益处：下个月比上个月更轻松 — 重复性工作被自动化。

3. 根据规则进行匹配建议 — 您只需审核

您设置的规则将自动建议如何分类类似的交易 — 您只需查看和审核。使用越多，规则覆盖的情景越多，对账越快。您始终是最终决策者。

• 功能：基于规则的交易匹配建议（您审核）。
• 益处：快速处理重复性条目，同时保持完全控制。

ℹ️ 基于规则的匹配和建议是免费的。即将推出：AI助手将为全新的交易提供解释建议。

4. 对账表 + 报告

概览：已匹配多少，仍有多少未匹配，差异在哪里。导出对账报告用于存档和解释。

• 功能：对账仪表板 + 报告。
• 益处：一目了然，立即知道账簿是否已与银行对账。

5. 自动生成平衡分录（可选）

启用“记入账簿”选项：分类/转账/现金-银行/COD业务将自动生成符合会计标准的平衡分录。取消关联一笔交易，则分录会被撤销。

• 功能：从已对账交易自动生成分录。
• 益处：对账和记账是一件事，不是两件事 — 数据始终一致。

对企业的益处

功能	对您的实际益处
分类 + 匹配规则	每月节省数小时的手动对账时间
根据规则进行匹配建议	快速处理重复性条目，减少错误
对账表 + 报告	快速结账，税务检查时有备用文件
自动生成分录	总账始终与银行对账，不出现差异
COD对账	准确了解是否已收到所有货款

适合谁？

• 需要快速结账且数据与银行匹配的会计/总会计师。
• 使用GTG CRM中会计套件，希望控制现金流的企业主/个体户。
• 需要对平台/快递公司返还的COD款项进行对账的COD卖家。
• 希望减少对独立会计软件依赖的中小型企业。

如何开始？

进入会计 ▸ 银行对账，上传对账单或连接银行账户，然后开始分类。需要详细步骤？请参阅 使用指南：GTG CRM上的银行对账，并参考 CRM中的复式记账和电子发票 文章，以了解整体会计图景。

免费试用 — 无需信用卡。

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