사용 가이드: GTG CRM에서 은행 거래 대사

이 가이드를 통해 무엇을 할 수 있나요?

은행 거래 내역 불러오기 → 각 거래를 올바른 회계 계정으로 분류 → 다음번을 위한 자동 일치 및 제안 규칙 생성 → 대사표 보기 및 보고서 내보내기 → 자동 차변/대변 분개 활성화. 결과: 은행 잔액이 장부 및 송장과 일치하며, 몇 분 안에 마감할 수 있습니다.

전체적인 내용을 파악하지 못하셨나요? 은행 대사 기능을 먼저 확인하여 어떤 기능을 수행하는지 이해해 보세요.

준비물

#	조건	필요 이유
1	GTG CRM에 로그인하고 은행 거래 대사 권한 및 결제 증빙 보기 권한을 부여받아야 합니다.	권한이 있는 사용자만 은행 거래를 분류/기록할 수 있습니다.
2	회계 시스템의 계정 체계(Chart of Accounts)가 설정되어 있어야 합니다.	거래를 분류하고 차변/대변 분개를 생성합니다.
3	거래 내역 데이터가 있어야 합니다: 은행 계좌 연결 또는 거래 내역 파일 업로드.	대사를 위해서는 거래 목록이 입력값으로 필요합니다.

1단계 — 대사 작업 공간 열기 및 거래 내역 불러오기

1. 회계 ▸ 은행 대사로 이동합니다.
2. 대사할 은행 계좌를 선택하고, 거래 내역을 불러옵니다(계좌 연결 또는 파일 업로드) 그리고 기간을 선택합니다.

✅ 예상 결과: 해당 기간의 거래 목록이 표시되며, 각 줄에는 분류 및 일치 상태(일치 안 됨/일치함) 열이 있습니다.

2단계 — 거래를 올바른 계정으로 분류하기

1. 일치하지 않는 거래를 선택합니다.
2. 거래 유형(수입/수수료/내부 계좌 이체/현금-은행/COD 등)과 해당 회계 계정을 선택합니다. 고객 대금을 받은 경우, 해당 송장과 연결합니다.
3. 저장합니다.

✅ 예상 결과: 거래가 "일치함" 상태로 변경되고, 계정(및 해당되는 경우 송장)에 연결됩니다. 기록이 활성화된 경우, 이 거래에 대한 차변/대변 분개가 생성됩니다.

3단계 — 다음번 자동 일치를 위한 규칙 만들기

1. 거래에서 규칙 만들기를 선택합니다(또는 대사 규칙 메뉴로 이동).
2. 조건(내용/파트너/금액)과 적용할 유형 + 계정을 설정합니다.
3. 저장하면 규칙이 즉시 활성화됩니다.

✅ 예상 결과: 조건에 맞는 향후 거래는 자동으로 분류되며, 새 규칙은 적용 중 상태가 됩니다.

4단계 — 유사 거래에 대한 자동 제안을 위해 규칙 활용하기

1. 다음 기간의 거래 내역을 불러옵니다(또는 새 거래를 추가합니다).
2. 3단계에서 생성한 규칙의 조건에 맞는 거래는 자동으로 분류가 제안됩니다. 확인하고 승인하여 일괄 적용합니다.

✅ 예상 결과: 이전 거래와 유사한 거래는 분류 방법이 미리 제안되며, 처음부터 다시 할 필요 없이 확인만 하면 됩니다.

ℹ️ 규칙을 통한 일치 및 제안은 무료입니다. 출시 예정: AI 비서가 완전히 새로운 거래에 대한 해석 방법을 제안해 드립니다.

5단계 — 대사표 보기 및 보고서 내보내기

1. 개요/대사 보고서 탭을 엽니다.
2. 일치된 금액, 미결항목, 차이 금액을 확인하고, 기록 보관을 위해 보고서를 내보냅니다.

✅ 예상 결과: 개요 표에 일치율과 미결 항목이 표시되며, 보고서는 설명 가능한 전체 내용을 포함하여 내보내집니다.

6단계 — 자동 차변/대변 분개 생성 활성화 (선택 사항)

1. 계정 설정에서 원장에 기록 (Post to ledger) 옵션을 활성화합니다.
2. 이를 통해 분류된 거래(분류/계좌 이체/현금-은행/COD)는 자동으로 차변/대변 분개를 생성합니다. 거래 연결을 해제하면 분개가 취소됩니다.

✅ 예상 결과: 대사된 각 거래는 원장에 차변/대변 분개를 생성합니다. 일치를 취소하면 해당 분개가 취소됩니다.

예상 결과 빠른 참조 표

작업	확인할 결과
거래 내역 불러오기	거래 목록 + 일치 상태
거래 분류	"일치함"으로 변경, 계정/송장에 연결
규칙 만들기	유사 거래가 향후 자동으로 분류됨
규칙 자동 제안 + 승인	유사 거래의 분류가 제안되고 일괄 승인됨
보고서 보기	일치/미결/차이 금액; 보고서 내보내기 가능
기록 활성화	자동 생성된 차변/대변 분개; 일치 취소 → 취소 분개

참고

• 차변/대변 분개는 회계 시스템의 계정 체계가 설정되어 있어야 합니다.
• 모든 제안은 적용 전에 반드시 승인해야 합니다. 최종 결정은 귀하에게 있습니다. (완전히 새로운 항목에 대한 AI 해석 제안은 곧 추가될 예정입니다.)
• COD 대사: 택배사/플랫폼에서 대금을 지급할 때, COD 분류 단계를 사용하여 "이체 중인 금액"을 일치시키고 정리합니다.