이런 문제로 고민하고 계신가요?
흐엉 씨는 하노이에 있는 한 무역 회사에서 회계를 담당하고 있습니다. 결산 기간마다 정신이 없습니다. 판매 소프트웨어에서 数据를 모아 엑셀에 붙여넣고, 재무제표를 손으로 작성한 뒤, 별도의 신고 소프트웨어를 열어 숫자를 하나하나 다시 입력해 세무서에 제출할 신고서를 뽑습니다. 소프트웨어를 서너 개씩 오가며 같은 입력을 반복하고, 한 군데라도 틀리면 보고서 전체가 어긋납니다. 올해는 걱정이 하나 더 있습니다. 2026년 1월 1일 이후 시작하는 회계연도부터 TT200을 대신해 TT99/2025가 적용되는데, 흐엉 씨가 쓰는 기존 소프트웨어는 여전히 예전 양식으로 보고서를 만듭니다.
이것이 중소기업 회계담당자가 짊어진 부담입니다. 데이터는 여기저기 흩어져 있고, 보고서는 수작업으로 만들며, 기준이나 양식을 잘못 적용해 벌금을 물게 될까 늘 불안합니다.
실제로 원하시는 것
흐엉 씨는 결산 때마다 신고 소프트웨어에 숫자를 다시 옮겨 적고 싶지 않습니다. 그녀에게 필요한 것은 하나의 공간입니다. GTG CRM에서 발행한 매출 세금계산서와 고객이 결제한 금액이 자동으로 장부에 기록되고, 결산 때 장부에 기록된 데이터로 시산표, 손익계산서, 재무상태표를 바로 뽑아 PDF/Excel로 저장하고 결재용으로 출력할 수 있는 곳입니다.
또한 분기별 또는 월별 부가가치세 신고서 XML 파일(장부 금액 기준)과 개인소득세 원천징수 신고서 XML 파일(급여대장 기준)도 내려받을 수 있어야 합니다. 시스템에 이미 있는 숫자를 다시 입력할 필요가 없어야 하죠. 그리고 처음부터 예전 기준이 아닌 TT99/2025 계정과목 체계에 따라 장부를 기록해야 합니다.
GTG CRM이 도와드리는 방법
GTG CRM은 영업, 세금계산서, 회계를 하나의 시스템으로 통합합니다. 보고서는 총계정원장에서 바로 만들어집니다. 부가가치세 신고서는 장부 금액을 사용하고, 개인소득세 원천징수 신고서는 마감된 급여대장의 금액을 사용합니다. 지급일과 대상 범위는 사용자가 확인한 내용을 따릅니다. 구체적으로는 다음과 같습니다.
- TT99/2025 기준 계정과목 체계 템플릿: 베트남 법인이라면 한 번의 클릭으로 새 기준의 계정과목 체계를 선택할 수 있으므로 처음부터 직접 만들 필요가 없습니다. 자체 계정과목 체계를 가져와 사용하는 것도 가능합니다.
- 거래 자동 기장: 계정과목 체계를 선택하는 순간 GTG CRM에서 발행한 매출 세금계산서와 고객의 결제 금액이 총계정원장에 자동으로 분개됩니다. 매출원가와 매입 입고는 회계 → 계정과목 체계 메뉴의 회계 자동화 항목에서 추가로 켤 수 있으며, 감가상각은 회계 → 고정자산 메뉴의 자동화 버튼에서 설정합니다. 데이터는 한 곳에만 존재하므로 여러 번 다시 입력할 필요가 없습니다.
- 장부 기반 재무제표: 시산표, 손익계산서, 재무상태표, 현금흐름표를 제공하며, 매출채권 및 매입채무 연령분석과 자금 현황도 함께 확인할 수 있습니다. 다만 신고용 TT99 재무제표 양식 세트는 아직 GTG CRM에서 작성하지 않습니다.
- PDF 및 Excel 내보내기: 모든 회계 보고서를 결재와 보관을 위한 PDF나 추가 작업을 위한 Excel로 한 번의 클릭으로 내보낼 수 있습니다.
- XML 파일 내보내기 후 eTax에 직접 업로드: 목록 바로 아래 표에서 어떤 신고서에 파일이 준비되었는지, 어떤 신고서가 아직 준비되지 않았는지 확인할 수 있습니다. 개인소득세 신고서의 경우, 화면에서 미비 사항을 한눈에 확인할 수 있습니다(지급일이 없는 급여대장 월, 대상 범위 밖의 인원 수 등). 화면의 수치와 파일의 수치는 일치하며, 화면과 파일 모두 근로자의 이름이나 개인별 급여 정보는 포함되지 않습니다.
- 매입 전자세금계산서 연계: 매입 세금계산서를 국세청과 동기화하고 회계 처리 방법을 제안하여, 장부가 매출과 매입 양쪽 모두에서 빠짐없이 기록되도록 돕습니다.
Nhóm | Gồm những tờ khai nào |
|---|---|
Có file XML | Tờ khai GTGT theo quý hoặc theo tháng (01/GTGT) và Tờ khai khấu trừ thuế TNCN hằng quý (05/KK-TNCN), theo cấu trúc file của HTKK |
Chưa có file: số liệu để bạn nhập vào HTKK | Quyết toán thuế TNDN (03/TNDN), Quyết toán thuế TNCN (05/QTT-TNCN) và Báo cáo tài chính. Với ba tờ khai này, màn hình hiện bảng "Số liệu từ sổ sách để bạn nhập vào HTKK" kèm lý do |
Việc đầu tiên trước khi xuất: với tờ khai GTGT là dòng [22] (thuế GTGT còn được khấu trừ kỳ trước chuyển sang). Dòng này thì GTG CRM không biết được, nên mỗi kỳ (mỗi quý, hoặc mỗi tháng nếu bạn khai theo tháng) sẽ hỏi bạn một lần trước khi xuất. Kỳ trong giai đoạn áp dụng thuế suất 8% mà sổ của bạn chỉ có hàng mua vào chịu 8% đã ghi sổ (không có hàng bán ra chịu 8%) có thêm một câu hỏi nữa, về Phụ lục III của Nghị định 174/2025/NĐ-CP: bạn xem ở phần Câu hỏi thường gặp bên dưới. Năm dòng [37], [38], [39a], [40b] và [42] chưa có ô nhập; kỳ nào có số ở các dòng này thì bạn bổ sung trên HTKK. Với tờ khai TNCN là ngày trả của từng bảng lương, rồi xác nhận phạm vi.
Hãy xem lại từng file bằng HTKK hoặc iTaxViewer rồi tự nộp. Riêng tệp GTGT theo tháng, hãy mở trong HTKK; tệp đó cũng là bản nháp, xem câu hỏi "Tôi khai GTGT theo tháng, file XML có nộp thẳng lên eTax được không?" trong bài. Cơ quan thuế còn nhận cấu trúc file này cho các kỳ từ 01/07/2026 hay không, bạn hỏi cơ quan thuế.
Tờ khai 05/KK-TNCN quý 3/2026 của một công ty mẫu, khi chưa nhấn Tôi xác nhận: số liệu đã có, khung "Việc cần làm trước khi xuất" còn một việc là xác nhận phạm vi.
Sau khi xuất file, GTG CRM liệt kê những mục trong file phải để trống vì chưa có thông tin.
Muốn xem đầy đủ các công cụ này? Xem tính năng Bộ Kế Toán & Hóa Đơn Điện Tử và hướng dẫn kế toán & hóa đơn điện tử từng bước để thiết lập hệ thống tài khoản và lên sổ trước khi xuất báo cáo.
사용 후 얻을 수 있는 것
- 처음부터 TT99/2025 회계계정 체계로 장부 기록: 한 번만 양식을 선택하면 되며, 예전 TT200 계정 체계를 따로 쓸 필요가 없습니다. 서명하기 전에 마지막으로 수치를 한 번 더 점검하실 수 있습니다.
- 중복 입력 줄이기: 매출 세금계산서는 GTG CRM에서 발행되고, 고객의 결제 금액은 자동으로 장부에 반영됩니다. 기말에 보고서를 뽑을 수 있으며, 두 가지 신고서(분기 또는 월별 부가가치세 신고서, 개인소득세 원천징수 신고서)는 시스템에 이미 있는 수치로 XML 파일을 내보낼 수 있어, 확인 후 신고하시면 됩니다.
- 수치 일치: 영업, 세금계산서, 회계가 같은 데이터 원천을 사용하므로 여러 곳을 오가며 대조할 필요가 줄어듭니다.
- 별도 회계 프로그램 축소: 장부가 판매를 하고 있는 같은 시스템 안에 있습니다. 파일이 아직 없는 신고서는 HTKK를 사용해 작성하시면 됩니다.
자주 묻는 질문
우리 회사는 TT200을 적용하고 있는데, 이제 어떻게 해야 하나요? TT99/2025는 2026년 1월 1일 이후에 시작하는 회계연도부터 TT200을 대체합니다. 그 이전에 시작한 회계연도는 계속 TT200을 적용합니다. 회계연도가 2026년 1월 1일 이후에 시작된다면 TT99 양식을 선택하시면 됩니다. 확실하지 않다면 먼저 경리책임자에게 문의하시기 바랍니다. 이미 회계 전표를 기록한 장부는 양식을 바꿀 수 없습니다.
세무 당국에 제출할 파일을 내보낼 수 있나요? 네, 분기 부가가치세 신고서(01/GTGT)와 분기별 개인소득세 원천징수 신고서(05/KK-TNCN)는 파일을 내보내신 후 직접 제출하셔야 합니다. GTG CRM이 대신 제출하지는 않습니다. 월별 부가가치세 신고서도 파일을 내보낼 수 있지만, 이는 초안이며 GTG CRM은 세무 포털이 월별 파일을 접수하는지 아직 확인하지 못했습니다. 아래 질문을 참고하시기 바랍니다.
월별 부가가치세 신고를 하는데, XML 파일을 eTax에 바로 제출할 수 있나요? GTG CRM은 세무 포털이 월별 파일을 접수하는지 아직 확인하지 못했으므로, 그렇다고 약속드릴 수 없습니다. 월별 파일은 초안입니다. HTKK에서 열어 항목을 한 줄씩 점검한 후에 제출 여부를 결정하시기 바랍니다. 파일의 머리 부분은 한 달 기준으로 HTKK가 자체적으로 작성하는 형식을 따릅니다. 세무 포털이 접수하지 않는다면, 파일에 담긴 장부 수치를 대조하면서 평소처럼 HTKK에서 신고서를 작성하시면 됩니다.
파일이 아직 없는 세 가지 신고서(03/TNDN, 05/QTT-TNCN, 재무제표)는 화면에 장부의 수치가 표시되므로 이를 대조하여 HTKK에 입력하시면 됩니다. 다만 재무제표는 TT99 양식의 항목별이 아니라 총계 수치입니다.
파일을 내보내려면 세무 정보를 모두 채워야 합니다. 월별 부가가치세 파일을 내보내려면 세무 정보에 월별 신고를 한다고 기재되어 있어야 합니다. 신고 기간은 세무 정보에서 직접 선택하며, GTG CRM이 대신 선택하지 않습니다. 분기 파일은 이전과 같이 내보내집니다. 월별 신고의 경우, 내보내기 전에 동기화된 매출 세금계산서 수가 맞는지 직접 확인하시고 결정하시기 바랍니다. 부가가치세 신고서에는 [22] 항목에 대한 답변이 필요하며, 세금계산서 포털에서 가져온 매출 세금계산서가 있다면 각 세금계산서를 장부에 반영할지, 장부 밖에 둘지 결정하셔야 합니다. 개인소득세 신고서는 분기가 종료되었고, 급여대장이 마감되었으며 지급일이 있어야 하고, 적용 범위를 확인하셔야 합니다. 부족한 항목은 화면에 명시됩니다.
PDF/Excel은 재무제표 탭의 회계 보고서와 부가가치세 신고서에서 사용할 수 있습니다.
이번 기간에는 8% 매입 세금계산서만 있고, 8%가 적용되는 매출은 없습니다. 01/GTGT 신고서에서 부록 III의 제I항을 작성해야 하나요? 정부령 174/2025/NĐ-CP(제1조 제6항)는 부가가치세 감면 대상 재화·용역을 적용받는 사업자는 신고서와 함께 부록 III의 양식 제01호에 따라 해당 내역을 작성하도록 규정하고 있습니다. GTG CRM이 검토한 문서들(2026년 11월 5일 기준)에는 매입만 있는 사업자가 제I항을 작성해야 하는지 명확히 밝힌 내용이 없습니다. 두 가지 해석이 있으며 모두 근거가 있습니다. 첫째, "사업자"에 매입만 하는 사업자가 포함된다고 보면 작성해야 합니다. 둘째, 매입 부가가치세는 신고서의 [23]~[25] 항목에 이미 기재되므로 작성할 필요가 없다고 볼 수 있습니다. 이 해석은 제1조 제2항 가목, 제3항 가목, 그리고 양식 제01호 제II항의 6열을 근거로 하며, 이는 GTG CRM의 해석입니다. GTG CRM은 어느 쪽을 선택할지 대신 정하지 않으며, 어느 해석이 맞는지도 말씀드리지 않습니다.
받게 되는 것: 귀사의 해당 기간 숫자로 미리 작성된 세무 당국 문의 문서입니다. 베트남어 공문에는 회사명, 세무자번호, 기간, 세율 8%가 적용된 매입 항목의 세전 금액과 부가가치세가 이미 채워져 있습니다. 세무 당국에 문의하고 싶다면 질문 복사를 누르고, 숫자를 다시 입력하지 말고 관할 세무 당국에 직접 보내면 됩니다. XML 내보내기 버튼은 I항 목록 표시(세율 8% 매입 항목) 또는 첨부서류 III를 파일에서 제외 중 하나를 직접 선택한 후에만 활성화됩니다. 이 선택은 누가, 언제 했는지 기록되며, 변경하거나 철회할 수 있습니다. 이 카드는 해당 기간이 세율 8% 적용 기간에 속하고, 장부에 세율 8% 매입 항목이 기록되어 있으며, 세율 8% 매출 항목이 없을 때 표시됩니다. 기간은 분기이며, 세무 프로필에서 월별 신고를 설정한 경우에는 월입니다. 기간이 아직 끝나지 않았다면 카드는 표시되지만 답변은 할 수 없습니다.
샘플 데이터 예시(실제 고객이 아닌 가상의 회사): 2026년 3분기에 세율 8% 매입 항목이 세전 1,300,000₫, 부가가치세 104,000₫이고, 세율 8% 매출 항목은 없습니다. 신고서 생성을 누르면 첨부서류 III: 기간에 세율 8% 매입 항목만 있음 카드에 이 두 금액과 두 가지 선택지가 표시되며, 어느 것도 미리 선택되어 있지 않습니다.
답변하기 전, 가상 회사의 2026년 3분기 첨부서류 III 카드.
GTG CRM은 세무 포털이나 HTKK가 I항만 포함된 파일을 수용하는지 아직 확인하지 못했으므로, 세무 포털에 파일을 업로드하여 시험해 보지 마십시오. 신고서는 직접 제출해야 하며, GTG CRM이 대신 제출하지 않습니다. 01/GTGT 신고서 XML 파일 내보내기 및 이 카드의 해석 방법은 단계별 회계 & 전자 세금계산서 가이드의 10단계에 있습니다. 이 내용은 당사의 정보이며 세무 자문이 아닙니다. 불완전하거나 오래된 정보일 수 있으며, 세무 당국은 다르게 해석할 수 있습니다. 회계 담당자나 세무 자문에게 확인하시기 바랍니다.
회사가 급여를 지급하는데, GTG CRM에서 분기별 개인소득세(TNCN) 신고서를 작성할 수 있나요? 네, 2026년 3분기부터 가능합니다. 단, 해당 분기에 지급된 회사의 모든 급여가 GTG CRM에서 확정된 급여명세서에 포함되어 있어야 합니다. 급여 계산 기능을 아직 사용하지 않으셨다면 인사 → 인사 설정에서 직접 켜실 수 있습니다. 법에 따른 각 금액을 확인하기 위해 먼저 GTG 팀에 문의하시는 것을 권장합니다. 자세한 내용은 인사 & 급여 계산 가이드를 참고하세요.
05/KK-TNCN 신고서는 각 급여가 해당 급여를 위한 기간이 아니라 실제로 지급된 분기를 기준으로 계산합니다(예: 12월 급여를 1월에 지급하면 다음 해 1분기에 포함됩니다). 따라서 각 급여명세서마다 급여 지급일을 직접 입력해야 하며, GTG CRM이 이 날짜를 대신 채워주지 않습니다. 매 분기마다 신고 범위를 한 번 확인해야 하며, 여기에는 급여를 받은 모든 사람이 거주자이고 계약 기간이 3개월 이상인지 확인하는 작업이 포함됩니다.
GTG CRM에서 05/KK-TNCN 신고서를 작성할 수 없는 경우가 있나요? 있습니다. 수습 직원이 있거나, 계약 기간이 3개월 미만이거나, 계약 종료 후에 급여를 받은 사람이 있는 분기에는 파일을 내보낼 수 없습니다. 이 경우 화면에 해당 인원수(이름은 표시되지 않음)가 표시되므로, 그 분기는 HTKK에서 직접 작성하시면 됩니다.
Mẫu in theo Thông tư 89/2026/TT-BTC có thêm một số dòng mà file XML chưa có. GTG CRM tính sẵn và hiển thị hai dòng (thu nhập tính thuế, thuế phải khấu trừ), các dòng còn lại bạn đối chiếu trên mẫu in. Có hai cách hiểu: một cách cho rằng các dòng đó bắt buộc phải có trên tờ khai, cách kia cho rằng cấu trúc file cũ vẫn dùng được đến khi cơ quan thuế thông báo áp dụng thống nhất.
Tôi có phải tự dựng hệ thống tài khoản không? Không bắt buộc: với doanh nghiệp ở Việt Nam, bạn chọn mẫu hệ thống tài khoản theo chuẩn mới chỉ bằng một lần bấm; bạn cũng có thể nhập hệ thống tài khoản riêng nếu muốn.
Hóa đơn đầu vào có tự vào sổ không? Bạn kết nối để đồng bộ hóa đơn đầu vào, hệ thống sẽ gợi ý cách hạch toán để bạn duyệt và lên sổ.
Có cần thẻ tín dụng để bắt đầu không? Không. Bạn có thể dùng thử miễn phí trước.
