使用指南：在 GTG CRM 上进行银行对账

您将在此指南后学会什么

上传银行对账单 → 将每笔交易归入正确的会计科目 → 创建规则以便下次自动匹配和建议 → 查看对账表并导出报告 → 启用自动生成平衡分录。结果：银行余额与账簿和发票一致，几分钟内即可结账，而不是花一整个下午。

尚未掌握全局？请先查看 银行对账 文章，了解该功能的作用。

前期准备

#	条件	为何需要
1	登录 GTG CRM，并拥有银行交易对账权限和查看付款凭证的权限。	只有授权用户才能对银行交易进行分类/记账。
2	已设置会计中的“会计科目表”。	用于交易分类和生成平衡分录。
3	有对账单数据：连接银行账户或上传对账单文件。	对账需要交易列表作为输入。

第一步 — 打开对账工作区并上传对账单

1. 进入 会计 ▸ 银行对账。
2. 选择需要对账的银行账户；上传对账单（连接账户或下载文件）并选择时间范围。

✅ 预期结果：当前期间的交易列表出现，每行都有一个分类列和匹配状态（未匹配/已匹配）。

第二步 — 将一笔交易归入正确的科目

1. 选择一笔未匹配的交易。
2. 选择业务类型（收入/费用/内部转账/现金-银行/COD…）和相应的会计科目；如果是客户付款，请与相应的发票关联。
3. 保存。

✅ 预期结果：交易状态变为“已匹配”，并关联了科目（以及发票，如果适用）。如果已启用记账，将为该交易创建一笔平衡分录。

第三步 — 创建匹配规则，以便下次自动处理

1. 从一笔交易中，选择 创建规则（或进入“对账规则”部分）。
2. 设置条件（内容/交易方/金额）以及要分配的类型和科目。
3. 保存 — 规则立即生效。

✅ 预期结果：未来满足条件的交易将被 自动分类；新规则处于应用状态。

第四步 — 让规则为类似交易自动建议

1. 上传下一期的对账单（或添加新交易）。
2. 满足第三步已创建规则条件的交易将被 自动建议分类；您只需审核即可批量应用。

✅ 预期结果：与之前相同的交易将被建议分类；您只需审核，无需从头开始操作。

ℹ️ 使用规则进行匹配和建议是免费的。即将推出：AI 助手为全新交易提出解释建议。

第五步 — 查看对账表并导出报告

1. 打开 概览/对账报告 标签页。
2. 查看已匹配、未匹配、差异金额；导出报告以存档。

✅ 预期结果：概览表显示匹配率和未处理项目；导出的报告完整，可用于解释。

第六步 — 启用自动生成平衡分录（可选）

1. 在账户设置中，启用 记账 (Post to ledger) 选项。
2. 之后，已分类的交易（分类/转账/现金-银行/COD）将自动生成平衡分录。取消关联一笔交易将冲销相应的分录。

✅ 预期结果：每笔已对账的交易都会在总账中生成一笔平衡分录；取消匹配则会生成冲销分录。

预期结果快速查表

操作	您将看到的结果
上传对账单	交易列表 + 匹配状态
交易分类	变为“已匹配”，关联科目/发票
创建规则	未来类似交易自动分类
规则自动建议 + 审核	类似交易被建议分类，批量审核
查看报告	匹配/未匹配/差异金额；可导出报告
启用记账	自动生成平衡分录；取消匹配 → 冲销分录

注意

• 平衡分录需要已在会计中设置的会计科目表。
• 所有建议都需要您先 审核 后应用 — 您是最终决定者。（AI 解释全新交易的建议功能将很快上线。）
• COD 对账：当快递公司/平台付款时，使用 COD 分类步骤来匹配并清理“在途资金”。